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La Superintendencia Financiera multó a la Fiduciaria Fiduagraria con
$350 millones porque mostró graves problemas frente a su obligación de
conocer a sus clientes. Esta debilidad quedó evidenciada cuando se pudo
establecer al inicio del año pasado que la entidad estaba vinculada a un
esquema de inversión ilegal de excedentes de liquidez de regalÃas
petroleras del Casanare.
La Superintendencia dijo en la notificación de su decisión,
que encontró problemas recurrentes en el diligenciamiento de los
formularios de vinculación y sus anexos. Menciona que en muchos casos
Fiduagraria omitió incluir algunos datos en los formularios, solicitar
soportes de ingresos y egresos a los posibles clientes, asà como
realizar la entrevista previa. Adicionalmente, encontraron que el manual
del Sistema de Prevención de Lavado de Activos (SIPLA), estaba
desactualizado.
Sin embargo, la fiduciaria se defendió argumentando que la
normativa aduce que los sistemas de control que deben montar las
entidades financieras no obliga a ?que se llene de formatos, sino que
tenga información sobre sus clientes?.
En este sentido la Superintendencia responde que si la
entidad cuenta con un formulario, "el diligenciamiento del formulario de
vinculación, no es alternativo, optativo u opcional, sino por el
contrario, obligatorio, pues además de resultar un mÃnimo normativo,
constituye la declaración sobre la información del cliente, la cual se
confirma y se actualiza a lo largo de la relación comercial y
contractual".
?El fin de Sipla es el de conocer las actividades económicas,
la situación financiera y las fuentes de financiación con las que
operan los clientes?, dice, para establecer la legalidad de los fondos
que reciben.
La Superintendencia determinó que la entidad no cuenta con
elementos suficientes para cumplir la obligación de conocer a su
cliente.
Las investigaciones de la ProcuradurÃa señalan que se habÃan
invertido cerca de $63.000 millones de excedentes de regalÃas en varios
fondos que luego financiaban negocios de particulares.
Fuente:
http://www.dinero.com/negocios-online/banca-y-bolsa/entidades-financieras-tienen-conocer-clientes-superfinanciera_69959.aspx